KYC στο online καζίνο
Το KYC (Know Your Customer) είναι η διαδικασία με την οποία ο αδειοδοτημένος πάροχος επαληθεύει ότι ο κάτοχος του λογαριασμού είναι υπαρκτό πρόσωπο άνω των 21 ετών και ότι παίζει ο ίδιος. Στην Ελλάδα το πλαίσιο το ορίζει η ΕΕΕΠ για τον Ηλεκτρονικό Λογαριασμό Παίκτη. Εσύ το συναντάς όταν ανοίγεις λογαριασμό και ξανά λίγο πριν από την πρώτη ανάληψη, γιατί χωρίς ολοκληρωμένη ταυτοποίηση κέρδη δεν βγαίνουν από τον λογαριασμό.
Τι ζητά το KYC και σε ποια προθεσμία
Η οδηγία της ΕΕΕΠ δέχεται ως έγγραφο ταυτοποίησης δελτίο ταυτότητας, στρατιωτική ταυτότητα, ταυτότητα σωμάτων ασφαλείας ή διαβατήριο. Για τη διεύθυνση ο πάροχος μπορεί να ζητήσει λογαριασμό ρεύματος ή τηλεφώνου και να επαληθεύσει ότι ο λογαριασμός πληρωμών είναι στο όνομά σου.
Η συλλογή των εγγράφων ολοκληρώνεται μέσα σε 30 ημέρες από το άνοιγμα του λογαριασμού. Ως τότε ο λογαριασμός είναι προσωρινός και, κατά την απόφαση 554/5/2021, δέχεται καταθέσεις έως 800 € συνολικά, χωρίς καμία ανάληψη κερδών.
Αν περάσει η προθεσμία χωρίς επαλήθευση, ο λογαριασμός μπαίνει σε «Φραγή».
Πού κολλάει η ανάληψη λόγω KYC
Το KYC ξεκλειδώνει την ανάληψη, αλλά δεν είναι ο χρόνος της. Η έγκριση του αιτήματος και η άφιξη των χρημάτων στην τράπεζα μετρούν ξεχωριστά, αφού κλείσει η ταυτοποίηση.
Η συνηθέστερη αιτία καθυστέρησης είναι η αναντιστοιχία στοιχείων, δηλαδή όνομα στην κάρτα ή στο IBAN διαφορετικό από αυτό της ταυτότητας. Το ίδιο συμβαίνει με ληγμένο έγγραφο: ο πάροχος ζητά νέο και, αν δεν το στείλεις μέσα σε 30 ημέρες, ο λογαριασμός επιστρέφει σε προσωρινή κατάσταση. Η οδηγία ζητά επαλήθευση «αμελλητί» χωρίς να ορίζει ώρες, οπότε ο χρόνος ελέγχου διαφέρει από πάροχο σε πάροχο.
Μην το μπερδεύεις με τη δέουσα επιμέλεια του ν. 4557/2018, που για τους παρόχους τυχερών παιγνίων ενεργοποιείται σε συναλλαγές από 2.000 € και πάνω.
