Επαλήθευση ταυτότητας (KYC)

Η οδηγία της ΕΕΕΠ για τον Ηλεκτρονικό Λογαριασμό Παίκτη ζητά από τον πάροχο να διασφαλίσει ότι τα στοιχεία ανήκουν σε υπαρκτό πρόσωπο. Πρέπει επίσης να βεβαιωθεί ότι το πρόσωπο που εγγράφεται είναι το ίδιο με εκείνο που παίζει στη συνέχεια από τον λογαριασμό.

Ως έγγραφα ταυτοποίησης γίνονται δεκτά το δελτίο ταυτότητας, το διαβατήριο, η στρατιωτική ταυτότητα και η ταυτότητα των σωμάτων ασφαλείας. Για πολίτες χωρών εκτός ΕΕ και ΕΟΧ, το διαβατήριο είναι το μόνο αποδεκτό έγγραφο.

Το έγγραφο από μόνο του δεν αρκεί. Ο πάροχος επαληθεύει τα στοιχεία και μέσω τρίτων πηγών, για παράδειγμα με λογαριασμό ρεύματος ή τηλεφώνου ως αποδεικτικό διεύθυνσης, και ελέγχει ότι ο λογαριασμός πληρωμών είναι στο όνομα του παίκτη. Όταν υπάρχει αμφιβολία για την επάρκεια των στοιχείων, μπορεί να ζητήσει επιπλέον δικαιολογητικά. Σε αυτό το σημείο η πρακτική διαφέρει αισθητά από πάροχο σε πάροχο, και δεν υπάρχει ενιαία λίστα που να ισχύει για όλους.

Η ελάχιστη ηλικία για συμμετοχή σε διαδικτυακά τυχερά παίγνια στην Ελλάδα είναι τα 21 έτη.

Ο πίνακας δείχνει τι επιτρέπεται σε κάθε κατάσταση του λογαριασμού, με βάση την οδηγία της ΕΕΕΠ και τον κανονισμό όπως τον αποδίδουν νομικοί οδηγοί για την ελληνική αγορά. Για τον επαληθευμένο λογαριασμό δεν υπάρχει ενιαίο όριο, γιατί εξαρτάται από τους όρους του παρόχου και από τα όρια που θέτει ο ίδιος ο παίκτης.

Οι περισσότεροι παίκτες συναντούν την επαλήθευση λίγο μετά την εγγραφή, όταν η εφαρμογή ή ο mobile ιστότοπος ζητά φωτογραφία του εγγράφου. Η δεύτερη στιγμή είναι η πρώτη ανάληψη, γιατί από προσωρινό λογαριασμό τα κέρδη δεν μπορούν να αποσυρθούν.

Στο κινητό η λήψη γίνεται συνήθως με την κάμερα της συσκευής, μέσα από την ίδια τη ροή εγγραφής. Ορισμένοι πάροχοι ζητούν να φαίνονται και οι τέσσερις γωνίες του εγγράφου και δεν δέχονται screenshots. Εκεί που σκαλώνει συχνά η διαδικασία είναι η αντανάκλαση πάνω στην πλαστικοποιημένη ταυτότητα και η κομμένη άκρη, που οδηγούν σε απόρριψη και νέο ανέβασμα.

Η εφαρμογή δεν προσφέρει συντομότερη επαλήθευση από τον mobile ιστότοπο του ίδιου παρόχου.

Οι απαιτήσεις της ΕΕΕΠ είναι ίδιες για κάθε κανάλι, οπότε τα έγγραφα και η προθεσμία των 30 ημερών δεν αλλάζουν. Τη διαφορά την κάνει η ποιότητα της ροής ανεβάσματος, που μπορεί να είναι καλύτερη ή χειρότερη σε οποιαδήποτε από τις δύο εκδοχές.

Η πιο συχνή σύγχυση είναι με τη δέουσα επιμέλεια κατά του ξεπλύματος χρήματος. Ο νόμος 4557/2018 επιβάλλει στους παρόχους μέτρα δέουσας επιμέλειας για πονταρίσματα ή κέρδη από 2.000 € και πάνω, είτε σε μία πράξη είτε σε συνδεδεμένες. Σε εκείνο το στάδιο ο πάροχος ρωτά και για την προέλευση των χρημάτων, κάτι που η βασική επαλήθευση δεν καλύπτει.

Στον ίδιο κύκλο ανήκουν ο έλεγχος σε λίστες κυρώσεων και ο έλεγχος για πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα. Ο παίκτης σπάνια τους βλέπει, όμως εξηγούν γιατί ένας λογαριασμός με ανεβασμένα έγγραφα καθυστερεί κάποιες φορές να εγκριθεί.

Διαφορετικό πράγμα είναι και η σύνδεση με username και κωδικό, που αποδεικνύει ότι μπαίνει ο κάτοχος του λογαριασμού και όχι ποιος είναι αυτός.

Η επαλήθευση, τέλος, δεν γίνεται μία φορά για πάντα. Όταν λήξει το έγγραφο ταυτοποίησης, ο πάροχος ζητά νέο, και αν αυτό δεν προσκομιστεί μέσα σε 30 ημέρες ο λογαριασμός επιστρέφει σε προσωρινή κατάσταση. Τον Ιούλιο του 2026 η ΕΕΕΠ προκήρυξε διαγωνισμό για νομική υποστήριξη στη βελτίωση του πλαισίου ταυτοποίησης, επομένως οι λεπτομέρειες της διαδικασίας ενδέχεται να αλλάξουν.