Πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (PEP)
Πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (PEP) είναι το φυσικό πρόσωπο στο οποίο έχει ή είχε ανατεθεί σημαντικό δημόσιο λειτούργημα, όπως ορίζει η παρ. 9 του άρθρου 3 του ν. 4557/2018. Ο νόμος χρησιμοποιεί τον τύπο «πολιτικώς εκτεθειμένο» και καλύπτει, μεταξύ άλλων, αρχηγούς κρατών, υπουργούς, βουλευτές, μέλη ανώτατων δικαστηρίων, πρέσβεις και μέλη διοικήσεων κρατικών επιχειρήσεων. Η ιδιότητα αυτή δεν απαγορεύει το παιχνίδι, αλλά υποχρεώνει τον πάροχο σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για τον συγκεκριμένο πελάτη.
Ποιοι εμπίπτουν στον νομικό ορισμό
Ο κατάλογος της παρ. 9 είναι ενδεικτικός και περιλαμβάνει επίσης μέλη διοικητικών οργάνων πολιτικών κομμάτων, μέλη ελεγκτικών δικαστηρίων, μέλη διοικητικών συμβουλίων κεντρικών τραπεζών, υψηλόβαθμους αξιωματικούς και ανώτερα στελέχη διεθνών οργανισμών. Ρητά εξαιρούνται όσοι κατέχουν ενδιάμεσες ή χαμηλές θέσεις της υπαλληλικής ιεραρχίας.
Την ίδια μεταχείριση δέχονται οι στενοί συγγενείς της παρ. 10, δηλαδή ο σύζυγος ή το πρόσωπο με σύμφωνο συμβίωσης, τα τέκνα με τους συζύγους τους και οι γονείς. Κατά την παρ. 11 ισχύει το ίδιο για γνωστούς στενούς συνεργάτες, όπως όσοι είναι από κοινού πραγματικοί δικαιούχοι νομικής οντότητας με το PEP.
Μετά την αποχώρηση από το αξίωμα, ο πάροχος εφαρμόζει ενισχυμένα μέτρα για τουλάχιστον ένα έτος και μέχρι να κρίνει ότι ο ειδικός κίνδυνος έχει εκλείψει.
Πού συναντά ο παίκτης την ιδιότητα PEP
Οι πάροχοι τυχερών παιγνίων είναι υπόχρεα πρόσωπα του ν. 4557/2018, και κατά το άρθρο 6 αρμόδια εποπτική αρχή για την αγορά αυτή είναι η ΕΕΕΠ. Ο παίκτης συναντά τον όρο στη διαδικασία KYC, συνήθως ως ερώτηση αν ο ίδιος ή κάποιος συγγενής του ασκεί σημαντικό δημόσιο λειτούργημα.
Όταν η απάντηση είναι θετική, το άρθρο 18 απαιτεί έγκριση ανώτερου διοικητικού στελέχους για τη σύναψη ή διατήρηση της σχέσης, καθώς και επαρκή μέτρα για να διαπιστωθεί η πηγή του πλούτου και η προέλευση των κεφαλαίων. Το ποια έγγραφα ζητούνται και σε ποιο στάδιο διαφέρει από πάροχο σε πάροχο. Ενιαίο δημοσιευμένο υπόδειγμα για την αγορά παιγνίων δεν εντοπίσαμε.
Ο αυξημένος έλεγχος αφορά την προέλευση των χρημάτων και όχι το αν ο πελάτης επιτρέπεται να παίζει.
Με τι συγχέεται συχνά ο όρος
Η ιδιότητα PEP δεν είναι λίστα κυρώσεων ούτε ένδειξη παράβασης. Είναι κατηγορία κινδύνου που ενεργοποιεί αυστηρότερη δέουσα επιμέλεια, χωρίς να υπονοεί τίποτα για το ίδιο το πρόσωπο.
Διαφέρει επίσης από τη μαύρη λίστα της ΕΕΕΠ, η οποία καταγράφει μη αδειοδοτημένους ιστότοπους και όχι πρόσωπα. Αυτό που ελέγχω πρώτα σε έναν πάροχο είναι ποια αρχή εξέδωσε την άδειά του, γιατί οι υποχρεώσεις που περιγράφονται εδώ εποπτεύονται από την ΕΕΕΠ μόνο για όσους αδειοδοτεί ή εποπτεύει η ίδια. Ένας ιστότοπος με άδεια Μάλτας ή Κουρασάο εφαρμόζει το καθεστώς της δικής του αρχής.
Το ότι ανοίγει από την Ελλάδα δεν τον καθιστά νόμιμο στην ελληνική αγορά.
